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Dieser Rechner für finanzielle Freiheit beantwortet eine Frage: Wie viele Jahre dauert es, bis dein Vermögen deine Ausgaben deckt und Arbeit optional wird? Der Hebel ist deine Sparquote, nicht dein Gehalt. Einkommen, Startkapital, reale Rendite und Entnahmerate setzt du selbst. Ergebnis sofort sichtbar, ohne Anmeldung, mit offener Formel und genannten Quellen.
Bei 20 % Sparquote und 5 % realer Rendite deckt dein Vermögen deine Ausgaben nach 35,3 Jahren, vorausgesetzt deine Ausgaben bleiben real gleich und du entnimmst danach 4 % pro Jahr.
Mehr Gehalt allein bringt dich nicht früher ans Ziel, nur ein größerer Abstand zwischen Einnehmen und Ausgeben tut das. Eine Gehaltserhöhung hebt bei gleicher Sparquote auch deine Ausgaben, also wächst deine Freiheits-Zahl mit, während dein bereits vorhandenes Vermögen gleich bleibt.
Achtung: Der Link enthält deine Eingaben, auch Einkommen und Vermögen. Er entsteht erst, wenn du hier klickst. Wer ihn öffnet, bekommt deine Werte in die Felder; aus der Adresszeile nehmen wir sie sofort wieder heraus.
Wir lösen dieselbe Formel nach der Sparquote auf, statt dich den Regler suchen zu lassen.
Die 4-%-Regel stammt aus US-Daten. Pfau rechnete sie 2010 für 17 Länder nach: Für die Ruhestandsjahrgänge 1900 bis 1979 lag die höchste über 30 Jahre durchhaltbare Entnahmerate in Deutschland bei 1,14 %, in den USA bei 4,02 %; sicher waren 4 % nur in 4 von 17 Ländern. Und das sind Pfaus Bestfall-Werte: Er unterstellt, dass der Ruheständler die im Nachhinein beste Aufteilung gewählt hätte, und rechnet ohne Gebühren. Mit einer festen 50/50-Aufteilung aus Aktien und Anleihen scheiterten 4 % in allen 17 Ländern. Was du daraus machst, entscheidest du in diesem Feld.
Rendite und Entnahmerate genau setzen
Deine Eingaben verlassen deinen Browser nicht und werden nicht gespeichert; gerechnet wird direkt in deinem Browser. Ob der Rechner benutzt wurde, messen wir mit Google Analytics nur nach deiner Zustimmung im Cookie-Hinweis, ohne deine Eingaben.
So funktioniert die Berechnung
Das hier ist eine Modellrechnung, keine Anlageberatung und keine Prognose. Du setzt die Annahmen, wir rechnen sie nur konsequent zu Ende. Märkte schwanken, Steuern ändern sich, Leben auch.
Der Rechner sucht das Jahr, in dem dein Vermögen deine Freiheits-Zahl erreicht. Die Freiheits-Zahl sind deine Jahresausgaben geteilt durch deine Entnahmerate. Mit s als Sparquote, r als realer Rendite, w als Entnahmerate, I als Jahresnettoeinkommen und K₀ als vorhandenem Vermögen:
Vier Annahmen tragen diese Formel, und alle vier stehen offen da:
1. Alles ist real. Jeder Betrag steht in heutiger Kaufkraft, und r ist die Rendite nach Inflation, nach Kosten und nach Steuern. Deshalb gibt es kein Inflationsfeld: Inflation kann in dieser Rechnung nicht doppelt gezählt werden.
2. Einzahlungen jährlich, nachschüssig, Verzinsung jährlich. Diese Konvention ist bewusst gewählt: Sie reproduziert Networthifys veröffentlichte 12,4 Jahre und trifft die Tabellenwerte von Mr Money Mustache (51 und 43 Jahre) auf ein halbes Jahr genau; die Ankerwerte tragen ihre Toleranz offen im Prüfbericht. Am Standardzustand ergibt sie 35,3477 Jahre, gerundet 35,3. Wer monatlich statt jährlich einzahlt, ist etwas früher am Ziel, weil jede Rate ein paar Monate länger arbeitet: 34,99 statt 35,35 Jahre.
3. Arbeit wird optional heißt: die Schwelle ist erreicht. Dein Vermögen deckt dann deine Ausgaben zur gewählten Entnahmerate. Bei 4 % sind das 25× deine Jahresausgaben. Das ist eine Schwelle, keine Zusage. Diese Seite sagt deshalb deckt und nie sichert.
4. Dein Gehalt steht nur in k. Einkommen taucht in der Formel ausschließlich im Verhältnis K₀ geteilt durch I auf. Startest du ohne Vermögen, ist die Zahl der Jahre exakt unabhängig von deinem Einkommen. Das ist keine Näherung, das ist eine Identität, und sie wird bei jedem Prüflauf getestet.
Rundung. Jahre bis zur Freiheit auf eine Nachkommastelle; positive Werte unter 0,05 Jahren schreiben wir als unter 0,1, weil 0,0 Jahre für jemanden, der noch nicht am Ziel ist, die falsche Aussage wäre; genau 0 schreiben wir als 0 Jahre. Die Hebel-Deltas runden kaufmännisch auf eine Nachkommastelle, auch auf 0,0. Differenzen zwischen zwei angezeigten Jahreswerten rechnen wir auf den gerundeten Werten, damit die sichtbare Rechnung aufgeht. Eurobeträge kaufmännisch auf ganze Euro; damit Sparen und Ausgeben zusammen genau dein Einkommen ergeben, runden wir den Sparbetrag und ziehen ihn vom Einkommen ab, statt beide Zahlen einzeln zu runden. Prozentwerte in der Genauigkeit ihres Reglers, also die Entnahmerate auf zwei Nachkommastellen und alles andere auf eine; nachlaufende Nullen lassen wir weg. Werte aus Quellen geben wir so wieder, wie die Quelle sie nennt, auch wenn das mehr Stellen sind.
Und die gesetzliche Rente? Sie ist bewusst kein Feld: Ihre Höhe zu modellieren wäre eine Behauptung, die wir verteidigen müssten. Wenn du deine spätere Nettorente schon kennst, kannst du sie trotzdem einrechnen. Zieh sie von deinen monatlichen Ausgaben ab und trag bei Netto im Monat deine Sparrate plus die verbleibenden Ausgaben ein, nicht dein Einkommen; die Sparquote ist dann deine Sparrate geteilt durch diesen Betrag. Am Standardzustand: 2.400 € Ausgaben, 600 € Sparrate und 1.000 € erwartete Rente ergeben 1.400 € Restausgaben, also 2.000 € im Feld und 30 % Sparquote. Das Ergebnis sind 26,6 Jahre bei einer Freiheits-Zahl von 420.000 €, und die Kachel zeigt weiterhin 600 €, also genau das, was du wirklich sparst. Lässt du stattdessen dein Einkommen stehen und hebst nur die Sparquote, rechnet der Rechner mit einer Sparrate, die du gar nicht hast, und die Antwort fällt deutlich zu früh aus. Und lies das Ergebnis richtig: Dieses Datum ist der Zeitpunkt, an dem dein Vermögen die Ausgaben deckt, die deine Rente nicht deckt, nicht der Zeitpunkt, an dem du aufhören kannst. Es gilt erst ab dem Tag, an dem die Rente wirklich fließt. Liegt es davor, brauchst du bis zum Rentenbeginn weiterhin die vollen 2.400 € im Monat, und diese Jahre dazwischen rechnet dieser Rechner nicht mit.
Wie das Vermögen über die Jahre wächst
Dieselbe Rechnung, nur Jahr für Jahr statt als Endergebnis. Standardzustand: 20 % Sparquote, 5 % reale Rendite, 4 % Entnahme, 3.000 € netto im Monat, 10.000 € Startkapital, Alter 30. Die Freiheits-Zahl liegt bei 720.000 €.
| Jahr | Alter | Vermögen | Anteil der Freiheits-Zahl |
|---|---|---|---|
| 0 | 30 | 10.000 € | 1,4 % |
| 5 | 35 | 52.547 € | 7,3 % |
| 10 | 40 | 106.850 € | 14,8 % |
| 15 | 45 | 176.155 € | 24,5 % |
| 20 | 50 | 264.608 € | 36,8 % |
| 25 | 55 | 377.499 € | 52,4 % |
| 30 | 60 | 521.579 € | 72,4 % |
| 35 | 65 | 705.466 € | 98 % |
| Ziel erreicht | 720.000 € | 100 % |
Der Grund, warum die letzten Jahre am meisten bringen, steht in der letzten Spalte: Nach 30 von 35,3 Jahren bist du erst bei 72,4 % deiner Freiheits-Zahl. Die Zinsen arbeiten am Ende auf einem großen Betrag und am Anfang auf fast nichts. Wer die Rechnung nach zehn Jahren abbricht, sieht nur 14,8 % und hält das Ziel für unerreichbar.
FIRE-Rechner: Sparquote und Jahre bis zur Freiheit
Diese Tabelle stammt aus derselben Formel wie dein Ergebnis oben, neu erzeugt bei jedem Build. Entnahmerate 4 %, Startkapital 0 €, jährliche Einzahlung am Jahresende. Alle Werte in Jahren.
| Sparquote | 3 % real | 5 % real | 7 % real |
|---|---|---|---|
| 5 % | 92,2 | 65,8 | 52,2 |
| 10 % | 69,3 | 51,4 | 41,7 |
| 15 % | 56,1 | 42,8 | 35,3 |
| 20 % | 46,9 | 36,7 | 30,7 |
| 25 % | 39,9 | 31,9 | 27,1 |
| 30 % | 34,2 | 28,0 | 24,0 |
| 35 % | 29,5 | 24,6 | 21,4 |
| 40 % | 25,5 | 21,6 | 19,0 |
| 45 % | 22,0 | 19,0 | 16,9 |
| 50 % | 18,9 | 16,6 | 15,0 |
| 55 % | 16,2 | 14,4 | 13,1 |
| 60 % | 13,7 | 12,4 | 11,4 |
| 65 % | 11,5 | 10,5 | 9,8 |
| 70 % | 9,4 | 8,8 | 8,3 |
| 75 % | 7,5 | 7,1 | 6,8 |
| 80 % | 5,8 | 5,6 | 5,4 |
| 85 % | 4,2 | 4,1 | 4,0 |
| 90 % | 2,7 | 2,7 | 2,6 |
Lies sie von unten nach oben, dann siehst du, worauf es ankommt: Bei 5 % realer Rendite fällt die Zahl von 5 % auf 10 % Sparquote von 65,8 auf 51,4 Jahre. Dieselben fünf Punkte weiter oben, von 80 % auf 85 %, bringen dich nur von 5,6 auf 4,1 Jahre. Die großen Sprünge liegen ganz unten, dort wo die meisten Menschen stehen.
Entnahmerate, Faktor und deine Freiheits-Zahl
Die Entnahmerate entscheidet, wie groß dein Ziel überhaupt ist. Der Faktor ist einfach 1 geteilt durch die Rate. Beispiel mit 2.000 € Ausgaben im Monat:
| Entnahmerate | Faktor | Freiheits-Zahl bei 2.000 € Ausgaben im Monat |
|---|---|---|
| 2,5 % | 40× | 960.000 € |
| 3 % | 33,3× | 800.000 € |
| 3,5 % | 28,6× | 685.714 € |
| 4 % | 25× | 600.000 € |
| 5 % | 20× | 480.000 € |
Ein halber Prozentpunkt weniger Entnahme ist also kein Detail: Von 4 % auf 3,5 % wächst das Ziel bei unveränderten Ausgaben von 600.000 € auf 685.714 €.
Zwei Rechnungen zum Vergleich
Beide rechnen mit 5 % realer Rendite und 4 % Entnahme, wie der Standardzustand oben.
Beispiel 1: Lena, 28, 2.800 € netto, 15 % Sparquote, 5.000 € Startkapital. Sie spart 420 € im Monat und lebt von 2.380 €. Ihre Freiheits-Zahl liegt bei 714.000 €, erreicht nach 41,8 Jahren, also mit 69,8. Ihre Sparquote liegt deutlich über dem deutschen Durchschnitt von 10,3 %, und trotzdem ist das kein früher Ruhestand. Das ist die ehrliche Hälfte dieser Rechnung.
Beispiel 2: Timo, 38, 4.500 € netto, 45 % Sparquote, 120.000 € Startkapital. Er spart 2.025 € im Monat und lebt von 2.475 €. Seine Freiheits-Zahl liegt bei 742.500 €, erreicht nach 14,5 Jahren, also mit 52,5.
Beide landen bei einer fast gleich großen Freiheits-Zahl, 714.000 € gegen 742.500 €. Trotzdem stehen 41,8 Jahre gegen 14,5. Von den 27,3 Jahren Unterschied gehen 23,2 auf die Sparquote zurück und 4,1 auf Timos größeres Startkapital und sein höheres Gehalt zusammen (gerechnet in dieser Reihenfolge: erst Lenas Sparquote auf Timos Quote gehoben, dann Kapital und Gehalt getauscht; andersherum fiele die Aufteilung anders aus). Aus dem Gehalt kommt dabei nichts davon: Timo verdient deutlich mehr als Lena, lebt aber von fast demselben Betrag im Monat.
Was dieser Rechner nicht kann
Er rechnet einen einzigen, gleichmäßigen Renditepfad. So ein Pfad kommt in der Realität nie vor: Das Renditereihenfolge-Risiko, also der Umstand, dass schlechte Jahre am Anfang der Entnahmephase schwerer wiegen als späte, ist hier nicht abgebildet. Nicht enthalten sind außerdem:
- die gesetzliche Rente und betriebliche Ansprüche
- die Krankenversicherung als Privatier, die in Deutschland ein eigener Kostenblock ist
- Steuern im Detail, sie stecken pauschal in deiner Annahme zur realen Rendite
- deine persönliche Teuerung, die vom Verbraucherpreisindex abweichen kann
- Erwerbsminderung, Elternzeit, Pflege und andere Unterbrechungen
- sich ändernde Sparraten, etwa nach einem Jobwechsel oder einem Umzug
Zwei Zahlen für 0 % Sparquote stehen auf dieser Seite, und sie beantworten verschiedene Fragen: 87,7 Jahre gelten, wenn du die Einzahlungen stoppst und deine Ausgaben bei 2.400 € im Monat bleiben, die Freiheits-Zahl also 720.000 € beträgt. 92,2 Jahre gelten, wenn du bei 0 % Sparquote dein ganzes Netto ausgibst, denn dann wächst die Freiheits-Zahl auf das 25-Fache dieses höheren Betrags. Beide sind richtig, für unterschiedliche Fragen.
Die Zahl oben ist deshalb eine Größenordnung, kein Termin. Sie beantwortet, was aus deinen Annahmen folgt, nicht, was passieren wird.
Häufige Fragen
Wie viel Geld brauche ich für finanzielle Freiheit?
So viel, dass deine Jahresausgaben geteilt durch deine Entnahmerate aufgehen. Das ist deine Freiheits-Zahl. Bei 4 % Entnahme sind es 25× deine Jahresausgaben: Wer 2.000 € im Monat ausgibt, braucht 600.000 €. Bei 3 % Entnahme sind es 33,3× und damit 800.000 € für genau dieselben Ausgaben. Dein Einkommen kommt in dieser Zahl nirgends vor, nur das, was du ausgibst.
Welche Sparquote brauche ich für finanzielle Freiheit?
Jede Sparquote über 0 % führt irgendwann ans Ziel, solange die reale Rendite nicht negativ ist. Die Frage ist nur, wie lange. Mit 5 % realer Rendite, 4 % Entnahme und ohne Startkapital dauert es bei 10 % Sparquote 51,4 Jahre, bei 20 % noch 36,7 Jahre, bei 30 % 28,0 Jahre und bei 50 % 16,6 Jahre. Unten ist die Kurve steil, oben flach: Die ersten zehn Punkte mehr sparen kaufen dir mehr Jahre als die zehn danach.
Was ist die 4-%-Regel, und gilt sie in Deutschland?
Sie stammt aus US-Daten. Bengen begründete sie 1994 mit historischen Simulationen auf US-Daten; die Trinity-Studie prüfte 1998 US-Renditen von 1926 bis 1995, ohne Steuern und Kosten. Pfau rechnete 2010 für 17 Länder nach: Für die Ruhestandsjahrgänge 1900 bis 1979 hielten in Deutschland nur 1,14 % durch, in den USA 4,02 %. Das sind seine Bestfall-Werte, mit im Nachhinein optimaler Aufteilung und ohne Gebühren. Bei fester 50/50-Aufteilung scheiterten 4 % in allen 17 Ländern.
Was ist eine gute Sparquote?
Es gibt keine Zahl, die für alle gut ist, aber es gibt einen Vergleichswert: Die privaten Haushalte in Deutschland sparten im ersten Halbjahr 2025 saisonbereinigt 10,3 % ihres verfügbaren Einkommens (Statistisches Bundesamt). Mit 5 % realer Rendite, 4 % Entnahme und ohne Startkapital führt diese Quote nach 50,7 Jahren ans Ziel. Das ist kein Urteil über den Durchschnitt, sondern nur die Rechnung dazu.
Kapitalverzehr oder Kapitalerhalt, was ist der Unterschied?
Beim Kapitalerhalt entnimmst du nur die Erträge, die Substanz bleibt stehen. Beim Kapitalverzehr darf das Vermögen über einen festen Zeitraum aufgebraucht werden, was höhere Entnahmen erlaubt. Die 4-%-Regel ist ein Verzehrmodell über 30 Jahre, kein Erhaltungsmodell. Dieser Rechner rechnet nur bis zu der Schwelle, an der dein Vermögen deine Jahresausgaben geteilt durch deine Entnahmerate erreicht. Was in der Entnahmephase danach passiert, modelliert er nicht.
Welche reale Rendite soll ich annehmen?
Wir empfehlen keine. Als Einordnung: Seit 2000 lagen Weltaktien nach Inflation bei 3,5 % pro Jahr (UBS Yearbook 2025, Datenbasis 35 Märkte). Deutsche Aktien lagen 1900 bis 2008 real bei 2,8 % pro Jahr, bei 32,5 % Standardabweichung; US-Aktien im selben Zeitraum bei 6,01 % (Pfau 2010, DMS-Daten). Dein Wert im Feld ist die Rendite nach Inflation, Kosten und Steuern, also spürbar unter der Bruttorendite eines Index.
Was bedeuten Lean, Fat und Coast FIRE?
Lean FIRE meint niedrige Ausgaben und damit eine kleinere Freiheits-Zahl; die Denkweise dahinter heißt hier Frugalismus. Fat FIRE ist das Gegenteil. Coast FIRE meint den Punkt, ab dem dein Vermögen allein weiterwächst. Lean und Fat rechnest du über die Sparquote. Für Coast setzt du die Sparquote auf 0 % und trägst bei Netto im Monat deine heutigen Ausgaben ein statt deines Einkommens, sonst wächst die Freiheits-Zahl mit: mit 2.400 € Ausgaben und 10.000 € Startkapital sind es 87,7 Jahre.
Was ist ein FIRE-Rechner, und was hat Frugalismus damit zu tun?
Ein FIRE-Rechner beantwortet genau die Frage oben: FIRE steht für Financial Independence, Retire Early, und der Rechner sagt dir, wie viele Jahre bis dahin fehlen. Frugalismus ist die deutsche Ausprägung davon: nicht mehr verdienen, sondern dauerhaft weniger ausgeben. Beides landet in derselben Zahl, deiner Sparquote, denn niedrigere Ausgaben heben die Sparquote und senken gleichzeitig die Freiheits-Zahl. Deshalb wirkt Sparen hier doppelt.
Vertiefung
Zählt Schuldentilgung zur Sparquote?
In diesem Rechner nicht. Tilgung auf eine selbst genutzte Immobilie wirkt wie Sparen, wirft aber keine Rendite ab, aus der du später entnehmen kannst. Die Freiheits-Zahl unterstellt aber, dass dein Vermögen komplett entnehmbar ist. Lass ein selbst genutztes Haus deshalb aus Schon vorhandenes Vermögen heraus, und die Tilgung aus der Sparquote, sonst nennt der Rechner ein Datum, an dem ein großer Teil des Ziels das Haus ist, in dem du wohnst. Konsumschulden zu tilgen ist eine Ausgabe, kein Sparen.
Wie wirkt sich die Inflation auf die Rechnung aus?
Sie steckt schon drin. Alle Beträge stehen in heutiger Kaufkraft, und das Feld Reale Rendite meint die Rendite nach Inflation. Deshalb gibt es kein eigenes Inflationsfeld, und deshalb kann Inflation hier nicht doppelt gezählt werden. Wenn deine persönliche Teuerung über dem Verbraucherpreisindex liegt, etwa bei Miete oder Gesundheit, ist deine echte reale Rendite niedriger als die, die du einträgst.
Was ist das Renditereihenfolgerisiko?
Es ist das Risiko, dass die Reihenfolge der Renditen zählt und nicht nur ihr Durchschnitt. Zwei Depots mit identischer Durchschnittsrendite enden verschieden, wenn eines die schlechten Jahre gleich am Anfang der Entnahmephase erwischt. Genau das bildet dieser Rechner nicht ab: Er rechnet einen einzigen, gleichmäßigen Pfad, und so ein Pfad kommt in der Realität nie vor. Nimm die Jahreszahl als Größenordnung, nicht als Termin.
Wird passives Einkommen versteuert?
Kapitalerträge unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer: 25 % plus 5,5 % Solidaritätszuschlag, zusammen 26,375 %, dazu gegebenenfalls Kirchensteuer. Bei Aktienfonds senkt die Teilfreistellung von 30 % die Bemessungsgrundlage, effektiv bleiben rund 18,46 %. Der Sparer-Pauschbetrag liegt bei 1.000 € pro Person, bei Zusammenveranlagung 2.000 €. In der Rechnung selbst taucht keine dieser Zahlen auf: Steuern stecken in deiner Annahme zur realen Rendite, sonst würden sie doppelt zählen.
Hängt der Zeitpunkt von meinem Gehalt ab?
Wenn du bei null Vermögen startest: nein, überhaupt nicht. Einkommen steht in der Formel nur im Verhältnis Startkapital zu Jahreseinkommen. Ist das Startkapital 0 €, kürzt es sich vollständig heraus, exakt und nicht ungefähr. Mit Vermögen dreht das Vorzeichen leicht ins Negative: Im Standardzustand oben kosten 10 % mehr Gehalt bei gleicher Sparquote 0,1 Jahre extra, bei mehr Vermögen mehr, weil Ausgaben und Freiheits-Zahl mitwachsen und das Vermögen nicht. Der Hebel ist der Abstand.
Quellen
Alle zitierten Quellen abgerufen am 9. September 2026; Networthify als externer Ankerwert am 26. August 2026.
- Statistisches Bundesamt, Pressemitteilung PD25_N059_81 vom 28.10.2025: Sparquote der privaten Haushalte im 1. Halbjahr 2025.
- Wade D. Pfau, An International Perspective on Safe Withdrawal Rates, GRIPS Discussion Paper 10-12 und Journal of Financial Planning 23(12):52-61: sichere Entnahmeraten und reale Aktienrenditen im Ländervergleich. Kopie im Prüfarchiv.
- UBS Global Investment Returns Yearbook 2025 von Dimson, Marsh und Staunton, 35 Märkte; hier zitiert: die reale Weltaktien-Rendite seit 2000, aus dem öffentlichen Summary.
- Cooley, Hubbard und Walz, Retirement Savings, Choosing a Withdrawal Rate That Is Sustainable, AAII Journal, Februar 1998: die Studie, die die 4-%-Regel auf US-Daten 1926 bis 1995 prüfte. Die Regel selbst stammt von Bengen 1994.
- Gegengerechnet gegen Networthify und die Beispielrechnungen von Mr Money Mustache; von Mr Money Mustache liegt eine Kopie im Prüfarchiv, weil das Original inzwischen den Zugriff verweigert (403) und seine Tabelle ein Bild ist.
Änderungsprotokoll
Version 1.0.4 vom 9. September 2026: Erstveröffentlichung; die Versionen 1.0.0 bis 1.0.3 waren interne Prüfstände vor der Veröffentlichung. Geprüft mit 150.150 Differenzfällen gegen eine unabhängige Referenzimplementierung, 0 Abweichungen, 18 von 18 Eigenschaftstests und 4 von 4 externen Ankerwerten und 4 von 4 analytischen Identitäten. Die Rückwärtsrechnung von der Zielzeit auf die Sparquote ist mit 12.607 weiteren Fällen abgedeckt, 0 Abweichungen. Alle Prüfläufe im Verifikationsprotokoll.
Veröffentlicht am 10. September 2026 · Zuletzt aktualisiert am 10. September 2026 · Wild Garden Editorial Team · Zuletzt geprüft am 9. September 2026 · Berechnung gegen eine unabhängige Referenzimplementierung getestet (150.150 Testfälle, 0 Abweichungen); die Rückrechnung zusätzlich mit 12.607 Fällen abgedeckt. Unsere redaktionellen Standards · Fehler gefunden? redaktion@wildgarden.io
Keine Anlageberatung, keine Prognose, keine Produktempfehlung. Der Rechner rechnet die Annahmen, die du selbst setzt. Er nennt kein Produkt, keinen Broker und keine Rendite, die du erwarten solltest.
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Alle Rechner findest du unter Tools. Passt dazu: Wie reich bin ich? ordnet dein heutiges Vermögen im deutschen Vergleich ein, und das Lebensrad zeigt, ob Geld gerade überhaupt dein wichtigster Hebel ist. Zum Weiterlesen: Investieren für Anfänger und alles Weitere im Geld-Bereich.
Der Rechner bleibt kostenlos und ohne Anmeldung, heute und später. Wenn du willst, schreib uns, welche Rechnung dir noch fehlt: redaktion@wildgarden.io.
